Децентрализованные финансовые DeFi протоколы: что это, примеры использования Я зерокодер

Если в коде смарт-контракта есть ошибка или что такое дефи уязвимость, его могут взломать. Стоит помнить, что не все в мире криптовалют работает по принципу децентрализованности. Например, крупная криптобиржа Binance, которая вправе вводить свои ограничения для конкретных пользователей.

Учёт некастодиальных лендинговых протоколов

Токен доступен для покупки и торговли на Uniswap, а также на большинстве крупных централизованных бирж, включая Binance, Coinbase и Kraken. UNI — это токен управления протоколом Uniswap, который дает держателям право голоса по ключевым вопросам развития платформы и распределения доходов от торговых комиссий. Uniswap — это ведущий децентрализованный протокол обмена (DEX) на базе Ethereum, который позволяет пользователям торговать токенами ERC-20 без необходимости в централизованной ордерной книге. Он был запущен в ноябре 2018 года и быстро завоевал популярность благодаря простому интерфейсу, низким комиссиям и инновационному механизму автоматического маркет-мейкинга (AMM). LINK — это нативный токен сети Chainlink, который используется для оплаты услуг оракулов и стимулирования честного поведения узлов-операторов. По мере роста популярности DeFi спрос на надежные оракульные решения постоянно растет, что положительно сказывается на принятии и ценности LINK.

Децентрализованные финансы сегодня

Их задача заключается в максимизации прибыли — таким образом выгоду в том числе получает и владелец банковского счёта. Эксперты прогнозируют, что ниша будет активно развиваться и станет главной темой в мире криптовалюты в 2020 году. Первый DeFi-проект, что это такое и зачем он нужен в криптовалютнойотрасли – понять довольно просто. Платформа используется для кредитования физических лиц в монете DAI, курс которой привязан к стоимости фиатного доллара. Действия, осуществляемые пользователем приложения или игры, за которые он получает криптовалюту. Чаще всего вознаграждение выплачивается за предоставление вычислительных мощностей компьютера или смартфона.

Список популярных DeFi-сервисов

• Несмотря на многочисленные преимущества, экосистема децентрализованных финансов характеризуется своими рисками и недостатками.
• Это позволит большому количеству людей получить доступ к децентрализованным кредитным возможностям, новым инвестиционным платформам и пассивному доходу от криптовалютных активов.
• Я буду рассказывать о DeFi на примере нескольких приложений, существующих на блокчейне Терра — это второй по капитализации DeFi блокчейн после эфира.
• С момента запуска THORChain быстро интегрировал поддержку ведущих блокчейнов, таких как Биткоин, Ethereum, Binance Chain, Litecoin и BNB Chain.
• Согласно данным, общий объем средств, размещенных в DeFi-протоколах (TVL, Total Value Locked) постоянно увеличивается.

Он выплачивается в качестве стимулирования, когда пользователь заимствует, выводит или погашает актив. «Defi создавались, чтобы быть доступным средством платежей любому человеку в любой точке мира. При этом доступна вся гибкость условий смарт-контрактов, а также важен один из их главных принципов — выполняются они автоматически, что удобно и безопасно. Взаимодействовать с любым DeFi-приложением можно анонимно, достаточно подключить к нему криптокошелек. DeFi-приложения не берут ваши средства на хранение в традиционном смысле этого слова.

Оракулы — это сервисы, которые обеспечивают надежную передачу данных из внешнего мира в блокчейн и смарт-контракты DeFi-протоколов. Оракулы агрегируют данные из различных надежных источников, проверяют их достоверность и передают в блокчейн в формате, пригодном для использования смарт-контрактами. Они выступают в роли доверенных посредников между внешним миром и децентрализованными приложениями.

При взаимодействии с децентрализованной биржей, такой как Uniswap, или кредитным протоколом кредитования, таким как Aave, EVM выполняет скрипты (смарт-контракты) на основе данных, полученных от пользователя. Компьютерные программы запускают смарт-контракты в автоматическом режиме. При наступлении заранее определенных событий смарт-контракты выполняют действия, не требующие участия стороннего арбитра. В конечном итоге это формируется в децентрализованные приложения (dApps). Их код находится в блокчейне, который, по сути, является распределенной базой данных.

В процессе стейкинга пользователи блокируют свои активы в протоколе, чтобы помочь подтвердить транзакции — аналогично тому, как биткойн-майнеры предлагают свои вычислительные мощности для проверки сетевых транзакций. Доход обычно генерируется за счет процентов от комиссий за транзакции в пуле ликвидности и зарабатывается до тех пор, пока LP токены заблокированы. Для того чтобы пул ликвидности работал, он должен обладать достаточной ликвидностью благодаря размещенным в нем цифровым активам. Любой желающий может внести цифровые активы в пул ликвидности, но существуют определенные требования. Наиболее распространенным является внесение равных сумм двух разных токенов.

Децентрализованная биржа (DEX) — Вместо Биржевого стакана (order book) большинство DEX используют автоматизированную систему маркетмейкинга (AMM). Когда пользователь хочет совершить сделку, AMM извлекает актив из пула ликвидности, а не от стороннего контрагента. Это позволяет немедленно выполнить сделку, поскольку пул ликвидности выступает в качестве контрагента по сделке. Основной вариант использования — выступать в качестве вторичной стороны в торговле криптовалютой.

STX является нативным токеном экосистемы Stacks, используемым для оплаты транзакций, стейкинга и взаимодействия с децентрализованными приложениями (dApps). Уникальный консенсусный механизм Proof-of-Transfer (PoX) позволяет Stacks наследовать безопасность сети Биткоин, одновременно обеспечивая быструю и недорогую работу смарт-контрактов. Вы можете участвовать в стейкинге напрямую, запустив собственную ноду валидатора, или делегировать свои токены надежным валидаторам и получать часть их вознаграждения за вычетом комиссии. Некоторые проекты, такие как Lido Finance, предлагают стейкинг в виде токенов стандарта ERC-20, что позволяет использовать застейканные активы в других DeFi-протоколах для дополнительного дохода.

В свою очередь протокол Anchor привлёк депозиты на 5 миллиардов долларов (в России это был бы банк из первой десятки) имея всего 7 (!) сотрудников, большая часть процессов автоматизирована на блокчейне. Это позволяет значительно снизить стоимость финансовых услуг для клиентов. Здесь есть возможность получить еще более высокую доходность, однако, и уровень рисков также выше чем в предыдущих протоколах. Кроме риска волатильности стоимости токена, для которого вы предоставляете ликвидность, а также риска взлома смарт-контракта появляется еще один риск – риск impermanent loss. В последние годы децентрализованные финансовые (DeFi) протоколы привлекли огромное внимание в мире криптовалют и блокчейна.

Доклад посвящен принципам построения децентрализованных финансов (DeFi), анализу их возможностей и рисков для пользователей. Он продолжает цикл документов по современным цифровым технологиям на финансовом рынке. В этой статье мы представим ключевые концепции, лежащие в основе DeFi, возможности пулов ликвидности и силу совокупной доходности за счет майнинга ликвидности. Спустя неделю после масштабного падения крипторынка у нас наконец-то появилась возможность трезво оценить поведение Биткоина в последнее время.

А поскольку получать доход будем именно в монетах, идея заработать в теории может принести и убытки. Кроме того, смартфоны становятся всё дешевле и, соответственно, всё более доступными для самых бедных жителей планеты. Использование DeFi позволит лучше всего понять, что это такое и зачем это нужно в криптовалютах простым людям. Дальнейшее развитие децентрализованных финансов позволит найти новые грани для привлечения пользователей, ранее не интересовавшихся цифровой экономикой.

Также в сфере DeFi работают платформы, выпускающие токенизированные акции. По сути, это традиционные акции, но имеющие преимущества блокчейна. Это криптовалюты, созданные на блокчейне для имитации других монет. Например, BTC не может быть переведен в сеть Ethereum из-за различий в технологии. Поэтому создан его аналог в стандарте ERC-20 под названием Wrapped Bitcoin (WBTC). После внесения депозита в DeFi-сервис пользователь получает токены COMP.

Биткоин, например, использует в качестве ресурса математическую задачу. Компьютеры решают математические задачи, чтобы построить блокчейн и создать ресурс, необходимый для его работы. Подключаясь к пулам ликвидности, программа свопов может сделать доступными большее количество активов в больших объемах. Пулы ликвидности аккумулируют активы для использования другими dApps в случае необходимости. Каждый вид протоколов предусматривает разные процентные ставки, риски smart-контракта и ликвидность пулов.

К ним относятся фьючерсы, опционы, контракты на разницу и не только. В торговле деривативами трейдеры могут зарабатывать как на повышении, так и на понижении цены актива, открывая долгосрочные (лонг) и короткие (шорт) позиции. В MakerDAO стейблкоин DAI используют в качестве кредитного актива. Заемщики закладывают криптовалюту (например, Ethereum) в алгоритм «умного» договора на основе смарт-контракта.